Чем занимается казначей и как им стать

Казначей – это профессионал, который отвечает за деньги и финансовые потоки в коммерческих компаниях и госструктурах. Он ведет учет, управляет денежными средствами и другими финансовыми активами. Рассказываем, как получить эту престижную профессию, в каких вузах и на каких специальностях учат на казначея.

Кто такой казначей

Казначей простыми словами – это тот, кто управляет финансами и бюджетом организации или государства. Это старая профессия, но она никогда не потеряет своей актуальности. Хотя казначей сейчас не выглядит как хранитель ключа от казны, суть деятельности не изменилась – это специалист, который отвечает за финансы и расход бюджета, решает денежные вопросы.

Казначейство – структура, которая контролирует финансовые потоки, следит за наполнением бюджета, инвестициями, объемом денежных резервов, разрабатывает стратегии в меняющихся экономических условиях. Например, Федеральное казначейство РФ – подразделение Министерства финансов, которое на федеральном уровне следит за наполнением бюджета и расходованием средств. Также есть региональные казначейства.

В каждой крупной компании или банке есть свое казначейство, казначейское подразделение со штатом сотрудников и руководителей. В коммерческих структурах должность казначея в зависимости от компании может называться финансовый аналитик, экономист, финансовый менеджер.

Казначея не надо путать с бухгалтером. Бухгалтер не отвечает за контроль и прогнозирование движения денежных средств – что делает казначей, а работает с доходами и расходами. Однако часто встречаются вакансии, по которым ищут универсала – бухгалтера-казначея, который выполняет не только бухгалтерские, но и планово-организационные задачи.

Обязанности казначея

Планировать движение денежных средств (ДДС), управлять денежными потоками компании, участвовать в формировании годового и квартального бюджета.

• Контролировать финансовые операции, доходы и расходы.
• Составлять календарь платежей, реестров на оплату, исполнять утвержденный план и обеспечивать бесперебойные платежи.
• Управлять банковскими счетами, открывать и закрывать расчетные счета, предоставлять банковские документы, оформлять электронные ключи, взаимодействовать с коммерческими банками и финансово-кредитными учреждениями.
• Планировать привлечение заемных средств, управлять кредитным портфелем, контролировать дебиторскую и кредиторскую задолженности.
• Сопровождать валютные контракты, решать вопросы по валютным операциям.
• Контролировать ликвидность проектов компании.
• Анализировать договоры и первичные документы на предмет финансовых и налоговых рисков.
• Вести документацию по финансированию, контролировать договорную базу и документооборот по оплатам.
• Проводить отчетность по движению денежных и других средств, анализировать финансовую отчетность.
• Мониторить финансовый рынок, изменения в законодательстве, общую экономическую ситуацию.
• Участвовать в деловых переговорах.

Требования к специалисту

• Иметь экономическое или финансовое образование.
• Владеть программами: ERP – по финансовому планированию и анализу ресурсов предприятия (1С:ERP, Project Expert, Бит-финанс), Excel, 1С, Клиент-Банк, Консультант+.
• Знать принципы бухгалтерского и управленческого учета, документооборота.
• Уметь формировать управленческую отчетность, создавать бизнес-планы, составлять и контролировать бюджет, управлять финансовыми рисками.
• Разбираться в финансовом, валютном, налоговом законодательстве.
• Владеть английским языком.

Личные качества

• Высокий уровень личной ответственности – для работы с деньгами.
• Внимательность и точность – нужно делать сложные расчеты, анализ больших объемов финансовых данных.
• Аналитический склад ума и системное мышление для анализа, оценки рисков и принятия решений.
• Хорошие навыки общения для взаимодействия со смежными подразделениями компании, банками, инвестиционными фондами и т. д. Нужно уметь четко формулировать свои мысли и отстаивать свою позицию.
• Стрессоустойчивость – важно уметь работать с несколькими финансовыми операциями в режиме меняющихся условий и сжатых сроков.

Сколько зарабатывает специалист

По данным сайта Hh.ru, казначей зарабатывает от 40 000 (как правило, это сумма на начальных должностях) до 200 000 рублей в месяц.

По статистике сайта «Город работ», средняя заработная плата казначея в России — 72 646 рублей.

Самая частая сумма зарплаты в вакансиях (модальная заработная плата) в России — 100 000 рублей.

Какие плюсы и минусы работы в казначействе