Трейдер

Трейдер — это человек, который заключает сделки с ценными бумагами, финансовыми инструментами и биржевыми товарами. Он покупает активы по низкой цене, а продаёт по высокой, и за счёт этого получает прибыль. Исследуем, чем занимаются трейдеры, сколько они зарабатывают и как стать хорошим игроком на рынке.

Кто такой трейдер

Трейдинг — это торговля на финансовых рынках и биржах. Трейдеры ищут перспективные активы, которые могут подорожать, и покупают их для последующей перепродажи. Заработок трейдера не гарантирован. Часто купленные активы со временем дорожают, а не дешевеют, и тогда владельцы теряют деньги. Способность прогнозировать изменение цены зависит от образования, кругозора и опыта. Чтобы зарабатывать на сделках, нужно быть готовым рисковать и много учиться.

Что нужнознать:

• теорию экономики и финансов;
• принципы работы финансовых и нефинансовых рынков;
• суть ценных бумаг и других инструментов для торговли;
• правила фундаментального и технического анализа активов;
• принципы мониторинга открытых торговых позиций;
• правила управления капиталом и контроля рисков;
• законы о биржевой и внебиржевой торговле.

Что нужно уметь:

• мониторить источники информации о рынках;
• изучать и анализировать состояние рынков;
• прогнозировать изменение цен и торговых индикаторов;
• оценивать финансовое состояние компаний;
• выбирать стратегии для покупки и продажи активов;
• открывать и закрывать сделки на разных площадках;
• находить перспективные активы для покупки;
• выбирать подходящий момент для продажи активов;
• оценивать уровень риска при заключении сделок;
• использовать программы для анализа рынков (в том числе искусственный интеллект).

Трейдер может работать на компанию, частных клиентов или на себя. Начать работать лучше в компании под руководством опытных коллег — там есть программы обучения для новичков. Работа по трудовому договору даёт социальные гарантии: больничные, отпускные и т. д.

Многие опытные трейдеры уходят из найма и начинают искать клиентов напрямую. Доход в этом случае рассчитывается как процент от прибыли инвестора. Нет оклада и социальных гарантий, но и ограничений по сумме заработка и стратегиям инвестирования.

Если есть капитал для инвестирования, можно работать только на себя: вкладывать деньги и получать доход. Заработок будет ограничен размерами стартового капитала. Многие совмещают работу с клиентами и инвестирование личных средств.

Какими качествами должен обладать специалист

Профессиональный трейдер 90% времени анализирует рынки и 10% времени заключает сделки. Интерес к экономике, финансам и бизнесу помогает ориентироваться в потоках информации и не выгорать.

Трейдер должен обладать аналитическим складом ума, чтобы изучать рынок и делать правильные прогнозы. Его умение точно предсказывать изменение цены основано на логике, а не на удаче.

Трейдеры принимают решения на основе большого количества информации. Чтобы удерживать в голове графики цен и все факторы, которые влияют на динамику рынка, нужна хорошая память.

Профессия связана с финансовым риском. Каждая сделка может принести прибыль или убыток. Эксперт должен переносить стресс, связанный с потерями, и быстро возвращаться к заключению новых сделок.

Ситуация на финансовых и нефинансовых рынках постоянно меняется. Инструменты и стратегии, которые раньше приносили прибыль, могут перестать работать в один момент. Готовность учиться новому важна, чтобы стабильно зарабатывать на трейдинге.

Насколько востребованы специалисты сейчас

Профессия не просто востребована, а необходима для функционирования экономики. Без людей, которые готовы заключать сделки с ценными бумагами, металлами, криптовалютами или другими активами, рынки не могут существовать. Торговля на биржах и других площадках делает активы ликвидными и определяет их рыночную стоимость.

Многие люди больше не рассматривают работу по найму или управление своим бизнесом как единственный источник дохода. В открытом доступе появляется больше информации о торговле на биржах и фондовых рынках. Но людям не хватает времени и знаний, чтобы заниматься этим самостоятельно. Растёт число инвесторов, которые ищут помощников для управления капиталом.

Развитие технологий и искусственного интеллекта затронуло все сферы жизни общества, включая трейдинг. Финансовым компаниям нужны эксперты, которые умеют использовать алгоритмы и ИИ для принятия решений.

Как стать трейдером

Если решили «хочу статьтрейдером», подумайте, какоеобразование вам было бы интересно получить. В вузах не преподают трейдинг как отдельную специальность: чтобы научиться хорошо ориентироваться на рынках, можно выбрать профиль «Экономика», «Финансы и кредит» или одно из смежных направлений.

Какие преимущества даёт высшее образование:

• глубокое понимание принципов работы экономики;
• широкий кругозор, знание смежных дисциплин;
• формирование аналитического мышления;
• развитие навыков работы с информацией;
• новые профессиональные знакомства;
• диплом вуза будет преимуществом для большинства работодателей.

Чтобы начать заниматься трейдингом, необязательно иметь профильное образование. Диплом не так важен, как опыт работы и профессиональное окружение. Информацию по обучению трейдингу есть в свободном доступе. Вместо поступления в вуз можно записаться на курсы или заниматься самообразованием (читать книги, смотреть видео, слушать подкасты и т. д.). Будущий успех зависит от готовности учиться и самодисциплины.

Какие предметы сдавать

Какие предметы нужно будет сдавать на ЕГЭ, зависит от вуза и специальности — их набор отличается в разных заведениях. Например, если хотите на специальность «Экономика» или «Финансы и кредит», нужно сдать русский язык и математику (профиль). Третий предмет остаётся на усмотрение вуза или самого поступающего.

Это может быть:

• обществознание;
• иностранный язык;
• информатика;
• история;
• химия;
• география.

Куда поступать

Программы бакалавриата в вузах:

• «Общая экономика», «Финансы и кредит», «Бизнес-аналитика» и другие программы в Университете «Синергия».
• «Инвестиционный бизнес», «Деньги, банки, финансовые рынки. Регулирование деятельности финансовых организаций», «Финансовый менеджмент. Консультант по финансовому планированию», «Управление инвестициями. Аналитик проектов ГЧП» и другие в Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации (РАНХиГС).
• «Экономика и бизнес-планирование», «Финансы в бизнес-структурах», «Учёт, анализ и аудит в бизнес-структурах» в Московском финансово-юридическом университете (МФЮА).
• «Экономика предприятий и организаций», «Финансы в цифровой экономике», «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит» в Московском международном университете (ММУ).
• «Финансовые рынки и финтех», «Финансы и искусственный интеллект», «Финансы и инвестиции», «Международные финансы» и другие программы в Финансовом университете при Правительстве Российской Федерации (ФУ).

Платные курсы:

• «Экономика», «Финансы, денежное обращение и кредит», «Финансовый аналитик» и другие программы в Университете «Синергия».
• «Трейдинг» в Skillbox.
• «Основы трейдинга и инвестиций» в Нетологии.
• «Онлайн-курсы трейдинга для начинающих» в Международной школе профессий.
• «Алгоритм биржевой торговли» в Школе срединного инвестирования.

Бесплатные курсы:

• «Видеокурс для начинающих» в Академии управления капиталом.
• «Trading boost camp» в Т-банке.
• «Как статьтрейдером?» в «Учебном центре “Финам”».
• «Академия трейдинга» в SF Education.
• «Путь инвестора» в Школе московской биржи.

Литература:

• «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора», Питер Линч.
• «Первая книга трейдера», Дэн Уокер.
• «Психология трейдинга. Инструменты и методы принятия решений», Бретт Стинбарджер.
• «Стоимостное инвестирование в лицах и принципах», Елена Чиркова.
• «Инвестировать — это просто. Руководство по эффективному управлению капиталом», Владимир Савенок.

С чего начать профессиональный путь

Чтобы работать по найму, нужно получить лицензию на проведение торговых операций. Выдачей лицензий занимается Банк России. Для работы на себя лицензия не требуется.

Вакансии для начинающих предлагают:

• брокерские компании;
• хедж-фонды;
• инвестиционные банки;
• компании по управлению активами;
• фонды прямых инвестиций;
• аналитические компании;
• консалтинговые агентства.

Начать карьеру можно с должности ассистента. Через год есть возможность стать практикующимтрейдером и работать независимо. В течение 3—6 лет эксперт получает опыт, чтобы принимать сложные решения. За это время можно сделать карьеру и стать руководителем. Работая на себя, получится увеличить стартовый доход в несколько раз.

Трейдер может выбрать нишу и стать в ней экспертом. Например, заключать сделки на фондовом рынке или зарабатывать на криптовалюте. Многие изучают несколько рынков, чтобы уменьшить риски за счёт распределения капитала.

Сколько зарабатывают трейдеры

Уровень дохода трейдера зависит от его опыта и инструментов, от ситуации на рынке. Трейдеры, которые работают в найме, получают оклад, процент и бонусы. Их коллеги, работающие на себя, получают только процент от прибыли клиентов. Доходы второй категории экспертов не попадают в статистику по зарплатам.

Что ждёт профессию в будущем

Искусственный интеллект: алгоритмы для трейдинга станут более продвинутыми. Специалисты будут пользоваться ИИ, чтобы анализировать данные и принимать решения. Уже сейчас есть ИИ, которые заключают сделки без участия человека. Автоматизация увеличивает скорость и точность сделок. Умение работать с ИИ станет обязательным для входа в профессию.

Большие данные (Big Data): благодаря цифровизации рынков и развитию ИИ трейдеры получат доступ к большим объёмам информации. Большие данные точнее будут показывать тенденции на рынках. Для анализа станет использоваться ИИ.

Блокчейн и криптовалюты: увеличится число трейдеров, которые специализируются на сделках с цифровыми активами.

Когда отмечают профессиональные праздники

17 августа — День трейдера в России. Неофициальный праздник появился по инициативе игроков финансового рынка. Дата выбрана как напоминание о дефолте 17 августа 1998 года — это событие стало основой для развития современной российской экономики. Дата напоминает, что трейдинг связан с постоянным риском.

Какие специалисты известны в России и за её пределами

Максим Захаров. Учёный, разработчик эффективных торговых алгоритмов. Автор робота TR-IDA, который приносит в среднем 300% годовых.

Александр Резвяков. Автор множества обучающих материалов. Заработал 1,3 млн рублей за одну торговую сессию.

Александр Герчик. Создатель трейдинговой компании Gerchik & Co, автор обучающих курсов.

Рекомендованные программы обучения

«Общая экономика», бакалавриат«Бухгалтерский учет, анализ и аудит», бакалавриат«Финансы и кредит», бакалавриат«Налоги и налогообложение», бакалавриат«Финансовый аналитик», курсы«Корпоративные финансы», бакалавриат«Бухгалтерский учет, анализ и аудит», магистратура«Финансист (закупки)», колледж«Мировая экономика», магистратура«Управление международным бизнесом (International Business)», бакалавриат