Работа с финансами подходит людям с аналитическим складом ума и умением выстраивать стратегии экономического развития. Для выполнения должностных обязанностей требуется профильное высшее или среднее специальное образование. Чтобы выбрать, где учиться, и понять, какие направления стоит рассматривать для профессиональной реализации, нужно знать, чем характеризуется специальность «Банковское дело» и какие должности она включает.

Традиционные банковские должности

Банковский кассир. Тот, кто работает в банке, отвечая за непосредственный прием платежей от клиентов и выдачу наличных средств. В настоящее время часть обязанностей профессионала заменяет банкомат. Банковские кассиры продолжают работу по печатным документам и отвечают за транзакции денежных средств в крупных объемах.
Клиентский менеджер. Сотрудник банка, организующий всю работу с клиентами. Профессионал помогает разобраться с системой выдачи талонов электронной очереди, разрешает сложные и конфликтные ситуации, консультирует по всем банковским операциям и функциям, помогает скачать и настроить электронное приложение для использования онлайн-банка.
Кредитный аналитик. Банковский служащий кредитного отдела, проводящий оформление и консультирование клиентов по любым вопросам, связанным с кредитами. В спектр обязанностей попадают кредитные карты, займы, ипотека, авто или потребительское кредитование.
Финансовый консультант. Эксперт в области распределения финансов. Специалист консультирует по вопросам вкладов, помогает выбрать лучший вариант открытия счета с учетом процентной ставки, возможности пополнения и снятия наличных.
Операционный менеджер. Профессия того, кто работает в банке на приеме клиентов в окнах, помогая с проведением банковских операций не через электронную систему, банкомат и онлайн-банк, а через программное обеспечение профессионального ПК.

Специализированные роли

Инвестиционный банкир. То, какие есть должности в банке, не ограничивается традиционными направлениями работы, знакомыми каждому клиенту финансовой организации. Инвестиционный банкир отвечает за проведение банковских операций юридическими лицами в крупных объемах и на международном уровне, консультирует по вопросам продажи и приобретения бизнеса разного масштаба.
Управляющий по активам. Банковский сотрудник, представляющий физическое или юридическое лицо в сфере инвестирования. Профессионал учитывает маржу и риски, высчитывает доступный капитал с учетом имеющихся у компании материальных и нематериальных ресурсов.
Риск-аналитик. Финансовый специалист, просчитывающий возможные неудачи и убыль при вложении денежных средств в конкретное предприятие, рассматриваемое как инвестицию, займ или оборотное средство.
Специалист по обмену валюты. Эксперт по сделкам с денежными единицами разных стран. Профессионал учитывает риск и прогнозы перевода одной валюты в другую, оказывает консультативные услуги.

Технологические профессии в банковском секторе

Специалист по информационной безопасности. Комплекс банковских профессий и должностей, не связанных с непосредственным выполнением операций с денежными средствами. IT-специалисты обеспечивают стабильное и безопасное функционирование внутренней сети и ПО. Кибербезопасники настраивают доступы сотрудников, отвечают за пароли, блокируют и отражают хакерские атаки, работают с антивирусными и антиспамными программами.
Аналитик данных. Специалист, работающий с информацией и статистическими показателями. Профессионал отслеживает тенденции, составляет стратегии и прогнозы развития рынка, экономических ниш, платежеспособности, кредитоспособности, возвратности по кредитам.

Разработчик финансовых технологий. Программист, создающий любое программное обеспечение по работе с денежными операциями. Это могут быть электронные кошельки, рассрочка платежей, разделение суммы оплаты частями, ПО по инвестициям и экономическому развитию бизнеса.
Эксперт по блокчейну. Специалист, который отвечает за сохранение корпоративных банковских данных путем многократного копирования важных сведений по разным базам данных, собирающимся в цепочки. Благодаря блокчейну можно отследить путь транзакции, определить начального плательщика и получателя финансов.

Управление персоналом и организациями

HR-менеджер. Кадровик, занимающийся поиском и подбором новых сотрудников. Профессионал проводит собеседования, оценивает уровень квалификации, резюме и портфолио будущих специалистов.

Читайте такжеКомпетенции HR-менеджера

Управляющий отделом корпоративной культуры. Отдел корпоративной культуры – собрание менеджеров и маркетологов, ответственных за имидж, презентацию ценностей и приоритетов компании. Профессионалы используют тимбилдинг, нематериальные средства мотивации сотрудников, контролируют соблюдение корпоративной этики, этики взаимодействия с клиентами, внешний вид банковских служащих и работу по внутренним регламентам.
Тренер по обучению персонала. Ведущий специалист с опытом работы в банковской сфере, отвечающий за обучение и повышение квалификации сотрудников.

Стратегическое управление и руководящие должности

Генеральный директор банка. Эта профессия – вершина карьерной лестницы для любого работника банка. Гендиректор управляет всей банковской сетью, организует работу финансовой компании через заместителей, отвечает за создание устойчивой репутации и выход банка на международный уровень.
Финансовый директор. Основные обязанности топ-менеджера данного уровня – управление финансовыми потоками и рисками, планирование распределения денежных средств, ведение общей отчетной деятельности банка.
Главный стратег. Топовый аналитик, разрабатывающий концепции трансформации компании для выхода на новый экономический уровень и расширение зоны влияния.

Карьерные возможности в международном банковском бизнесе

Работа в филиалах и представительствах. Профессионалы работают в городских и региональных отделениях банков, ведут прием граждан по месту проживания, консультируют по программам, доступным в конкретных регионах.
Международные финансовые аналитики. Экономисты международного класса, анализирующие экономические процессы на мировом уровне. Профессионалы занимаются международными инвестициями, разрабатывают планы финансового взаимодействия между странами.
Консультант по глобальным финансовым рынкам. Профессионал – эксперт в области международной экономики, оценивающий надежность партнерства с определенными государствами с учетом стабильности экономической ситуации, валюты и золотовалютного фонда.

Тенденции и инновации в банковском секторе

Цифровизация услуг. Большую часть современных финансовых банковских операций можно провести через онлайн-банк. Достаточно установить официальное приложение, подтвердить личность и прикрепить данные банковской карты. Со временем количество различных функций ПО будет расширяться. Официальные офисы останутся работать только в плане оказания консультационных услуг и решения конфликтных ситуаций в правовом поле.
Использование искусственного интеллекта. Спектр того, какие профессии есть в банке, дополняется программистами, занимающимися разработками современных технологий и ПО с целью защиты автоматизации части бизнес-процессов в финансовой сфере. Уже сейчас онлайн-банкинг опережает по уровню востребованности количество обращений в отделения банковской сети. В будущем финансовые программы будут дополняться искусственным интеллектом, дающим подсказки в инвестировании, планировании бюджетов и расходов, управлении и экономики собственного предприятия. В приложениях ИИ уже задействован в инвестициях и кредитовании.
Устойчивое банковское дело. Стабильный банк – гарантия сохранения вкладов клиентов. Репутация – это то, за что борются все современные банки. Устойчивое банковское дело будет гарантировать клиентам защиту от потерь денежных средств, что будет привлекать больше инвестиций от российских и зарубежных компаний. Для реализации программы подключается страхование и создание внутренних страховых фондов.

Образование и профессиональное развитие в банковской сфере

Высшее образование в области финансов

Работа по профессиям банковского дела – это сложный процесс, требующий обязательного наличия профильного высшего образования, и чтобы выбрать направление обучения, надо знать, какие факультеты подходят для поступления. Список направлений профессиональной подготовки:

«Банковское дело»;
«Экономика»;
«Бизнес»;
«Международный бизнес».

Обучение доступно в профильных экономических многопрофильных университетах. Поступить могут выпускники 11-го класса или колледжа с любой первичной специализацией. Зачисление организовано на конкурсной основе. Знания и навыки абитуриентов оцениваются по сумме баллов за ЕГЭ по профильным предметам. В комбинацию выпускных экзаменов входят: русский язык, профильная математика, физика, иностранный язык, обществознание и информатика. Проходные баллы на коммерцию – 120, на бюджет – 130 баллов.

Программы обучения и сертификации

Специальности бакалавриата:

«Банковское дело»;
«Общая экономика»;
«Data Science»;
«Корпоративные финансы»;
«Мировая экономика и устойчивое развитие»;
«Финансы и кредиты».

Учеба доступна в очном, очно-заочном, заочном и дистанционном формате. Срок обучения – 3,5-4,5 года.

Программы постдипломного образования в магистратуре:

«Банковский менеджмент и управление рисками»;
«Инструментальные методы и модели в цифровой экономике».

Продолжительность обучения в магистратуре – 2 года.

Курсы профессиональной переподготовки и повышения квалификации:

«Финансовый аналитик»;
«Аналитик данных».

Продолжительность учебы: 1-6 месяцев.

Профессии, связанные с банком, престижны и востребованы на рынке труда. Вне зависимости от перехода в онлайн-пространство банковская система останется функционировать. В нее будут добавляться новые активы, произойдет глобализация или подключение криптовалют, но люди продолжат использовать обращение денежных средств в различных форматах.